Контракты на разницу цен (CFD) — сложные финансовые инструменты, торговля которыми сопряжена с высоким риском быстрой потери капитала по причине использования кредитного плеча. Обратите внимание, что 69% наших розничных инвесторов теряют средства, торгуя CFD. Вы должны подумать о том, понимаете ли вы принципы торговли CFD и можете ли позволить себе высокий риск потери капитала.

Что такое кредитное плечо на рынке Форекс?

Кредитное плечо позволяет розничным форекс-трейдерам открывать позиции на суммы, многократно превышающие сумму их первоначальных инвестиций. По сути, кредитное плечо — это кредит, который трейдер берет у своего брокера, что позволяет инвестировать в валюты, не вкладывая значительный собственный капитал.

ПОЧЕМУ КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ОБЯЗАТЕЛЬНО?

Традиционно инвестировать на рынке Форекс могли только крупные финансовые учреждения и частные лица со значительным капиталом. Это связано с тем, что для получения сколько-нибудь значимой прибыли от сравнительно небольших ежедневных изменений цены валют трейдеру необходимо инвестировать большой капитал — который обычно недоступен розничным инвесторам.

Но благодаря появлению Интернета и других современных технологий теперь торговать на рынке Форекс могут все желающие, не выходя из дома. Суточный объем торгов на рынке Форекс в течение последнего десятилетия рос в геометрической прогрессии, так как количество розничных трейдеров неуклонно увеличивалось. Этому быстрому росту также способствовала доступность валютных деривативов, в том числе контрактов на разницу (CFD), которые позволяют трейдерам спекулировать на росте или падении валют, не владея базовым активом.

Кредитное плечо — важный аспект торговли деривативами, в том числе CFD, так как позволяет инвесторам открывать позиции, располагая сравнительно небольшим стартовым капиталом. Благодаря использованию кредитного плеча для открытия сделки, которая потребовала бы инвестиций в размере 100 000 долларов США, требуется всего 1000 долларов. Это позволило потенциальным инвесторам, которые ранее не могли выполнить минимальные требования для входа на рынок, начать инвестировать в валюты.

КАК РАБОТАЕТ КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО?

КАК РАБОТАЕТ КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО?

Величина кредитного плеча выражается как отношение, например, 1:1, 1:10 или 1:100. Размер сделок, которые может открыть трейдер, зависит от величины используемого кредитного плеча и суммы первоначальных инвестиций. На примере первоначальных инвестиций в размере 1000 долл. США мы покажем, как различные уровни кредитного плеча влияют на размер сделок инвестора:

КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО РАЗМЕР СДЕЛКИ
1:1 (без кредитного плеча) $1,000
1:5 $5,000
1:10 $10,000
1:20 $20,000
1:50 $50,000
1:100 $100,000

Как показывают таблицы выше, чем выше величина используемого кредитного плеча, тем выше размер сделок, которые может открыть инвестор. Хотя использование кредитного плеча может быть выгодным для трейдера, оно также сопряжено с риском. Чтобы получить полное представление о том, как кредитное плечо может привести к увеличению как прибыли, так и убытков, трейдер должен понять концепцию маржи.

ЧТО ТАКОЕ МАРЖА?

ЧТО ТАКОЕ МАРЖА?

По сути, маржа — это гарантийный залог, необходимый для использования кредитного плеча. Маржа — это сумма средств, которую инвестор должен иметь на счете и которая автоматически блокируется при открытии сделки с использованием кредитного плеча. Требуемая сумма средств зависит от размера сделки и величины используемого кредитного плеча. Так, если размер сделки составляет 1 стандартный лот ($ 100 000), сумма требуемой маржи будет изменяться следующим образом в зависимости от величины кредитного плеча:

КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ТРЕБУЕМАЯ МАРЖА
1:1 100%
1:5 20%
1:10 10%
1:20 5%
1:50 2%
1:100 1%

Как видно из таблиц, чем выше используемое кредитное плечо, тем ниже маржа, необходимая для открытия позиции на рынке. Таким образом, если инвестор хочет открыть позицию на рынке в размере 1 стандартного лота ($100 000), используя кредитное плечо 1:50, он должен иметь на счете $2000 (маржа).

ПРЕИМУЩЕСТВА И РИСКИ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ КРЕДИТНОГО ПЛЕЧА

Как уже упоминалось ранее, использование кредитного плеча выгодно для розничных трейдеров, особенно если у них мало инвестиционного капитала. Однако, хотя использование кредитного плеча может увеличить потенциальную прибыль, оно также сопряжено с определенным риском и может привести к большим убыткам.

Трейдеры, открывающие позицию на рынке с минимальным капиталом, но с высоким кредитным плечом, могут быстро потерять свои инвестиции в результате самых незначительных изменений цены. Поскольку для обеспечения позиции с использованием кредитного плеча требуется маржа, если трейдер выбирает высокое плечо и инвестирует лишь небольшое количество капитала, его большая часть (если не весь капитал) будет заблокирована на счете в качестве маржи. Это означает следующее: если цена изменится не в пользу трейдера, он может потерять весь свой инвестированный капитал в результате одной сделки.

Поэтому очень важно, чтобы инвесторы в полной мере понимали принцип действия кредитного плеча и маржи, а также устройство рынка Форекс, прежде чем открывать первую сделку. Также инвестору необходима продуманная стратегия управления рисками, включающая использование соответствующих уровней кредитного плеча в зависимости от доступного капитала и выставление ордеров стоп-лосс и тейк-профит. Наконец, новичкам рекомендуется начинать торговать с демо-счета, прежде чем инвестировать реальные деньги, так как это позволит им научиться ориентироваться на рынке и разработать свою торговую стратегию, без какого-либо риска для их собственного капитала.

Почему выгодно торговать валютами с LCG

Более 60 валютных пар для торговли
Более 60 валютных пар для торговли
Низкие спреды от 0,8 п
Низкие спреды от 0,8 п
Превосходные условия исполнения ордеров
Превосходные условия исполнения ордеров
Глубокая ликвидность от банков первого эшелона
Глубокая ликвидность от банков первого эшелона